5 conseils pour bien gérer votre trésorerie

Le manque de trésorerie peut être un cauchemar pour les entreprises, et la crise actuelle de l’« éconovid » les rend extrêmement fragiles. Pour assurer la continuité de votre activité, vous devez vous protéger contre le risque de manquer de trésorerie. Voici 5 conseils pour vous aider à protéger votre trésorerie.

1. Plan opérationnel

Point de départ : votre organisation interne. La trésorerie n’est pas une vente ; la trésorerie, c’est un paiement de votre client.

D’abord, accélérez vos encaissements clients en améliorant votre processus de facturation : il doit être rapide et efficace. De même, organisez votre recouvrement pour que les clients paient à temps.

Ensuite, payez le plus tard possible. Plus vous payez tard, plus longtemps votre trésorerie reste disponible. Avec la banque en ligne, vous pouvez programmer un prélèvement pour régler vos dépenses le dernier jour de leur échéance. Vous pouvez aussi renégocier vos délais de paiement avec vos fournisseurs.

Enfin, cherchez à réduire vos coûts de stock grâce à une meilleure gestion des stocks.

Ces processus ne sont pas toujours faciles à revoir : les consultants de Penon Partners peuvent vous aider à fluidifier votre activité.

2. Pas de trésorerie pour les investissements

Gardez à l’esprit que toutes les dépenses ne doivent pas être traitées de la même façon. Certaines se gèrent mieux à long terme, d’autres à court terme.

Ce qui sert aux opérations du quotidien se paie généralement « comptant » et relève donc en général des dépenses à court terme.

Pour tout bien dont la durée de vie dépasse un an, vous devez systématiquement prévoir le financement adapté : emprunt, location ou crédit-bail.

Vous pourrez ainsi garder un maximum de trésorerie en réserve pour les cas où d’autres financements ne sont pas souhaités, ou pas disponibles, et faire face aux imprévus et aux urgences.

3 . Transformer la marge en trésorerie

Il n’y a pas de lien direct entre bénéfices et trésorerie : une entreprise peut très bien être bénéficiaire et à découvert en même temps.

Pour l’éviter, privilégiez la trésorerie à la rentabilité. Cela peut vouloir dire accepter temporairement moins de marge pour gagner de la trésorerie. Vous pouvez affacturer vos créances pour encaisser plus tôt, ou accorder un escompte à vos clients qui paient en avance. Vous pouvez intensifier vos actions commerciales ou acheter en plus petites quantités. En baissant vos marges, vous rétablirez votre trésorerie. Et une fois vos problèmes de trésorerie résolus, vous pourrez de nouveau vous concentrer sur l’optimisation des bénéfices.

4. La banque, un partenaire !

Augmentez vos crédits à court terme, en particulier vos autorisations de découvert auprès de vos banques. Et demandez-les avant d’en avoir besoin, quand les affaires vont bien. Beaucoup d’entreprises attendent d’avoir réellement besoin des fonds, et la banque est alors moins disposée à accorder de bonnes conditions. Une relation transparente avec votre banque est essentielle à la réussite de votre entreprise, dans les bons comme dans les mauvais moments.

5. Établir une prévision de trésorerie à court terme

Vous devez mettre en place un système à la fois simple et fiable, qui vous laisse le temps de réagir. L’exercice n’est pas facile, mais Penon Partners peut vous aider !

Écrit par Carole Devies, cdevies@penonpartners.com, Practice Leader – Finance Transformation Consulting, chez Penon Partners.

Merci pour votre lecture attentive – Découvrez nos services et pourquoi choisir Penon !